1. Копить или взять кредит (стр. 9)

Вы узнаете, почему накопления губят ваши средства и цели (особенно в кризис) и почему кредиты гораздо доступнее и практичнее, чем многие думают.

2. Кредитование по шагам (стр. 16)

В этом разделе я привожу 4 главных шага к получению любого кредита.

3. Виды кредитов (стр. 22)

Здесь мы рассмотрим принятое разделение кредитов в зависимости от формы и способа выдачи.

4. Потребительский кредит наличными (стр. 24)

Почему машину так глупо брать посредством кредита наличными
Почему одни банки выдают кредит деньгами под 100% годовых, другие под 20%, а клиент это не видит
Под какую из двух общих стратегий банка вам лучше попадать, чтобы платить меньше
И конечно, подробно о требованиях банков, о нюансах сделки, о подписываемых документах.

5. Кредит на товары (стр. 30)

Здесь пойдет речь о самом простом варианте целевого кредита: на мобильные телефоны, на бытовую технику, на покупки в торговых комплексах и т.д.
Почему этот кредит находится на грани между целевым и наличными и как это отражается на условиях?

6. Автокредитование (стр. 32)

Все шаги, секреты и рекомендации от заявки до получения автомобиля.
Какую страховку лучше выбрать.
Какие могут быть обманы от автосалона и как их избежать.
Почему надо проверять кредитного менеджера.
Главные плюсы и минусы экспресс-автокредитования.
В чем подвохи программы «под 0%».

7. Приобрести квартиру в кредит. Ипотека (стр. 50)

Все известные способы приобрести жилье.
Почему не ЖСК?
Объективные плюсы и минусы ипотеки: вложение денег с компенсацией от государства против переплат и залога - что перевешивает?
Требования. Вы уверены, что ваш доход в 2-3 раза больше ежемесячного платежа, а на выбранную квартиру больше никто не претендует?
Секреты ипотеки в браке. Как уберечься от банкротства.
Все шаги ипотечной сделки.
Почему так важен риэлтор и какая именно справка о доходах вам нужна.
Два основных документа на квартиру.
Сколько вы заплатите по страховке.
В каком порядке должна проходить купля-продажа квартиры, расчеты и регистрация сделки.
Схемы ипотеки по новостройкам
А вы знаете, как вернуть себе 13% от стоимости квартиры?

8. Рефинансирование кредитов. Можно все поменять! (стр. 77)

Как можно перекредитоваться на новых более выгодных условиях.
Как поменять автомобиль или квартиру в процессе кредитования.
Хотите платить по кредиту меньше? Это можно устроить.

9. Как быстро посчитать, что выгоднее (стр. 83)

Что вы должны по закону платить банку, а что – нет.
Из чего должен состоять ваш ежемесячный платеж и как его посчитать.
Как именно начисляются банковские проценты.
В каком порядке вы отдаете долги и проценты.
Какие у банков бывают комиссии.
Как с помощью Excel легко и быстро посчитать истинную стоимость любого кредита (с учетом всех комиссий и сторонних платежей) и конечные переплаты.
Оказывается, картина выгоды может полностью измениться при другом сроке кредитования. Как выбрать оптимальный срок.

10. Как по своему доходу рассчитать сумму кредита (стр. 105)

Теперь исходя из дохода вы можете в 4 действия посчитать размер одобряемой вам суммы кредита.

11. Как происходит оценка клиента? Эффективное заполнение кредитной заявки (стр. 109)

Какой путь проходит ваша заявка и как ее оформлять, чтобы банк вероятнее принял положительное решение.

12. В какой валюте оформлять? (стр. 115)

Что и когда выбирать между рублем, долларом или евро.
Как действовать, если через год направление курса изменится.

13. О ваших банковских счетах и комиссиях, которые можно не платить (стр. 118)

Как можно закрыть некоторые счета и избавиться от лишних комиссий
Как не допустить самую распространенную ошибку заемщиков.

14. Кредитный договор. На что обращать внимание? (стр. 121)

Как банки прячут в договоре важные условия кредитования.
Почему у банка следует запросить тарифы по кредитным программам.
Как должны быть описаны проценты и комиссии, которые вы будете платить.
Пункты договора, которые нужно обязательно изучить во избежание проблем при погашении.

15. График платежей. Погашение кредита на деле (стр. 125)

Подробный разбор реального графика погашения кредита: что когда и в каком порядке платить – сравните с графиком на сделке.
Вы увидите заранее то, что другие узнают только после сделки, когда все уже решено и подписано.
Варианты погашений: дифференцированный против аннуитетного. Плюсы и минусы каждого.

16. Можно получать и частями. Кредит на образование (стр. 134)

Что такое «кредитная линия», в чем ее преимущества и недостатки.

17. Как правильно погашать кредит (стр. 136)

Штрафы – это не только дисциплина заемщика, но и солидный заработок банка, читайте внимательно!
Вы допустили просрочку, что дальше?
Как почти одинаковые строчки в кредитном договоре отличают штрафы за просрочку у двух разных банков в 13 раз!
Чем вторная просрочка хуже первой.
Внесли свой платеж, а банк требует больше – почему так вышло и как это предвидеть?
Каким образом производить платеж, чтобы в банке гарантированно и без ошибок засчитали его в качестве погашения кредита.
Как правильно проводить досрочное погашение.

18. Постановление о раскрытии банками эффективной ставки. Что с ним пришло? (стр. 144)

Постановления Центробанка о раскрытии эффективной ставки и полной стоимости кредита: помощь от властей или новые вопросы?
Почему так и нет единой формы расчета стоимости кредита и каким цифрам верить.
Что действительно изменилось и какая в этом польза для вас.
Отрывок письма Центробанка о расходах заемщика, которые должны включаться в расчет эффективной ставки кредитования (полной стоимости кредита).

19. Вся правда о кредитных брокерах (стр. 150)

Что имеет брокер с вас, с банка и что он для этого делает.
Почему выбор банков у брокера совсем не полный.
В какой части можно доверяться брокерам, а в какой полагаться на свои силы.

20. Кредитование и кризис ликвидности (стр. 152)

Что происходит с кредитованием в кризис и что будет дальше.

21. Заключение (стр. 154)

1. Кредитный калькулятор по потребительскому кредиту наличными

2. Кредитный калькулятор по автокредитованию

3. Кредитный калькулятор по ипотеке

Выбирая среди многих банков, благодаря этим калькуляторам вы можете:
посчитать истинную полную стоимость кредита (эффективную ставку), исходя из любых условий любого банка;
учесть в расчетах все комиссии и страховку;
узнать размер вашего ежемесячного платежа по кредиту;
посчитать переплату;
узнать размер минимального ежемесячного дохода, необходимого вам для получения конкретной суммы кредита;
определить максимальную сумму кредита исходя из размера вашего дохода;
узнать свой график платежей;
спланировать и рассчитать оптимальное погашение выбранного кредита.

4. Видеоурок по использованию кредитного калькулятора по потребительскому кредиту наличными

5. Видеоурок по использованию кредитного калькулятора по автокредитованию

6. Видеоурок по использованию кредитного калькулятора по ипотеке

в каждом из этих видео я демонстрирую работу в кредитных калькуляторах;
привожу полный расчет на примере произвольной кредитной программы;
поясняю, каким образом занести самые разные условия любого банка в расчетную базу калькулятора.

7. Видеоурок по типичному кредитному договору

8. Сама форма типичного кредитного договора

в этом уроке я наглядно «пройдусь» по всему кредитному договору, показывая и поясняя важные пункты, на которые следует обратить внимание на сделке, чтобы быть уверенным в оптимальных условиях своего кредитования;
форма договора также предоставлена на диске, вы можете распечатать ее и не спеша проследить всю информацию вместе со мной.

9. Видеоурок по эффективному заполнению типичной банковской анкеты на предоставление кредита

10. Сама форма типичной банковской анкеты на предоставление кредита

в этом видео вы увидите подробное заполнение кредитной анкеты. Мы проследим, как лучше заполнять каждый ее раздел для повышения своих шансов на одобрение у любого банка.
выкладываю также заполненную анкету на примере среднестатистического заемщика.

С уважением, Сахаров Василий